Кодекс об административных правонарушениях (КоАП РФ)
Ответственность за использование SIM-карт и номеров телефона для мошенничества.
Новая административная статья: вводится ст. 13.12.1 КоАП РФ «Использование абонентского номера, зарегистрированного на подставное лицо, для совершения административного правонарушения или преступления». Штраф: для граждан составляет от 30 000 до 50 000 рублей.
Федеральный закон от 01.04.2025 №41-ФЗ «О создании государственной информационной системы противодействия правонарушениям, совершаемым с использованием информационных и коммуникационных технологий»
Изменение лимитов на снятие денежных средств через банкоматы. В случае, если финансовая компания усмотрит признаки выдачи наличных денежных средств без добровольного согласия клиента, она в праве установить лимит на снятие в размере 50 тысяч рублей в сутки.
Кроме того, банки обязаны ограничить выдачу наличных денежных средств через банкоматы на сумму не более 100 тысяч рублей в месяц гражданам, сведения о мошеннических операциях которых находятся в базе данных Банка России.
Вводится возможность установления "второй руки" при совершении банковских операций. Каждый гражданин может назначить свое доверенное лицо, к которому банк будет обращаться за подтверждением операции — например, выдачи наличных, оформления кредита.
Приказ ЦБ РФ №ОД-1897 от 28.08.2025 «Об установлении признаков совпадения сведений о заемщике и получателе денежных средств»
С 1 сентября микрофинансовые организации обязаны проверять, что реквизиты для зачисления денег принадлежат заемщику. Новый порядок поможет защитить людей от мошенников, которые оформляют онлайн-займы по чужим документам. Прежде чем выдать деньги, МФО сверят имя, отчество и фамилию заемщика и владельца счета или карты, которые указаны в заявке на заем.
Федеральный закон от 13.02.2025 №9-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации»
Введение обязательной маркировки звонков от юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.
Федеральный закон от 07.07.2023 №126-ФЗ «О связи»
Абоненты сотовых компаний вправе направить обращение об отказе получения массовых и (или) автоматических вызовов. Кроме того, абоненты могут запретить оформление договоров об оказании услуг мобильной связи через МФЦ, Госуслуги.